Odvětví wealth managementu je více než 200 let staré a přece po většinu té doby postupovali jeho poskytovatelé stále podle stejných obecných postupů. Přerušila to až obrovská digitalizace a regulace, které jsme byli svědky za posledních dvacet let. Data nám ale ukazují, že většina poskytovatelů inovovala pomalu a někteří se dokonce snaží zůstat u cesty tradičního soukromého bankovnictví.
FinTech Roadmap
Pro vhodnou implementaci nejnovějších technologií u každé oblasti tvoříme tabulku ve které jsou zobrazeny přicházející trendy, klíčoví činitelé, výzvy které se v oblasti řeší a také identifikovaný stav v České republice ve srovnání se světem.
| Přicházející trendy | Klíčoví činitelé | Výzvy | Srovnání se světem |
| Rozvojové trhy překonají rozvinuté trhy | |||
| Digitalizace zákaznické podpory | Vznik chatbotů a automatizovaných systémů | ||
| Vysoká personalizace investičních produktů | Strojové učení a nástroje pro vizualizaci minimalizují náklady | ||
| Vznik vysoce specializovaných firem a konsolidace velkých wealth management poskytovatelů | Velcí wealth management poskytovatelé uspokojují komplexní přání zákazníků. Jedinečná přání budou plnit právě specializované firmy | ||
| ESG investování | Větší zájem společnosti o environmentální a sociální témata | ||
| Demografický posun typického investora | Rozvíjející se trhy, dědictví HNW | ||
| Digitalizace cenných papírů | Nákladné a zastaralé systémy na kapitálových trzích, regulace, automatizace, transparentnost | ||
| Použití AI a ML pro akvizici klientů a zvyšování jejich spokojenosti | Dříve manuální a nákladný proces náchylný na lidskou chybu | ||
| Využívání pokročilé analytiky | Nutnost zvýšení alfy, aby klienti neodcházeli k pasivně spravovaným fondům a ETF, příležitost pro snížení nákladů a zvýšení efektivity |
